Особливості розмежування шахрайства та шахрайства з фінансовими ресурсами

Анотація

Стаття розглядає проблему розмежування шахрайства та шахрайства з фінансовими ре­сурсами в контексті сучасної кримінальної ді­яльності. Актуальність дослідження визначаєть­ся потребою в розробці ефективних стратегій протидії цим явищам. Шахрайство включає об­манну діяльність з метою незаконного збагачен­ня, тоді як шахрайство з фінансовими ресурсами спрямоване на отримання фінансових коштів чи цінних активів. Незважаючи на схожість, важ­ливо розрізняти ці поняття. Дослідження ана­лізує особливості розмежування та встановлює їх відмежувальні межі. Основна мета полягає в проаналізуванні та дослідженні цих відміннос­тей. Так, автором було досліджено, що відповід­но до статті 190 Кримінального кодексу України під шахрайством розуміється заволодіння чужим майном або придбання права на майно шляхом обману чи зловживання довірою. Відповідно до статті 222 Кримінального кодексу України під шахрайством з фінансовими ресурсами розумі­ється надання завідомо неправдивої інформації органам державної влади, органам влади Авто­номної Республіки Крим чи органам місцевого самоврядування, банкам або іншим кредиторам з метою одержання субсидій, субвенцій, дота­цій, кредитів чи пільг щодо податків у разі від­сутності ознак кримінального правопорушення проти власності. У статті також детально ана­лізуються поняття обох явищ, визначаються їх ключові характеристики та властивості. Осо­блива увага приділяється виділенню основних ризиків та наслідків, які супроводжують обидва типи шахрайства. Дослідження зосереджується на тому, які саме фактори та механізми вико­ристовуються шахраями при вчиненні злочин­них дій в кожній з вказаних сфер, а також які методи можуть бути застосовані для їх запобі­гання та виявлення. Висновки цієї роботи спри­ятимуть більш глибокому розумінню сутності та проявів шахрайства, що в свою чергу допоможе розробити ефективніші стратегії протидії таким злочинним явищам у суспільстві.

Висновки статті підкреслюють важливість правових, регуляторних та технологічних меха­нізмів контролю для запобігання цим явищам та збереження довіри до фінансових систем.