Шахрайство з боку бізнес-партнерів у господарських відносинах: правовий аналіз, судова практика та механізми протидії

Анотація

У статті здійснено комплексне міжгалузеве дослідження договірного шахрайства як системного виклику для правової та економічної безпеки в умовах цифрової трансформації господарських відносин. Авторка вводить і обґрунтовує поняття «контрагентська загроза» як юридико-економічну категорію, що відображає нову генерацію ризиків у підприємницькому середовищі, зумовлену умисною недобросовісністю однієї зі сторін правочину. Висвітлюються основні індикатори шахрайських дій, що маскуються під формально легальні угоди, зокрема: підміна бенефіціарів, фіктивні контракти, штучна неплатоспроможність, конфлікт інтересів тощо.

Особливу увагу приділено проблемам правозастосування: аналізується непослідовність судової практики, невизначеність кваліфікації злочину між кримінально- та цивільно-правовим полем, недосконалість механізмів доказування. В роботі розглянуто типові тактичні моделі шахрайства – від договорів з навмисно завищеними зобов’язаннями до ланцюгових угод із транскордонною мінімізацією відповідальності.

Окремим блоком представлено судову практику України, включаючи аналіз рішень Верховного Суду та рішень перших інстанцій, що демонструють колізії в оцінці ознак умисного обману, фіктивності зобов’язань та прихованих конфліктів інтересів. Уперше системно проаналізовано понятійний вакуум у вітчизняному законодавстві стосовно договірного шахрайства. Наводяться приклади українських та зарубіжних рішень.

У науковій роботі також подано концепцію державної стратегії безпеки бізнесу з акцентом на цифрову перевірку реквізитів, історії компаній, судового бекграунду, а також - на обов’язковість due diligence як умови зниження договірних ризиків. Значна увага приділена досвіду ЄС, практиці FATF, EPPO та США (SOX, Dodd-Frank, RICO).

Стаття поєднує глибокий теоретико-правовий аналіз із практичними рекомендаціями для законодавця, судової влади, бізнес-спільноти. Вона буде цікавою для дослідників у сфері господарського та кримінального права, державної політики у сфері фінансової безпеки, а також для фахівців, що формують корпоративну антикризову інфраструктуру.