Способи легалізації (відмивання) майна, одержаного злочинним шляхом у кіберпросторі

Анотація

Поява та розвиток нових фінансових та інформаційних технологій, інтеграція національних економічних систем у світову економіку, розширення господарських зв’язків як на рівні окремої держави, так і на наднаціональному рівні, суттєво полегшують та навіть забезпечують комунікацію злочинців не лише на території окремої країни, але і за її межами. Безперечно, технічні нововведення змінюють галузь фінансових послуг, пропонуючи абсолютно нові продукти, що спрямовано на полегшення  доступу до них, проте виникають нові загрози та вразливості для фінансового сектору, такі як кібератаки (шахрайство в Інтернеті) або маніпуляції з обліковим записом.

Актуальність теми дослідження визначається значним обсягом кримінальних інвестицій, що проникають у легальну економіку, скоєнням нових кримінальних правопорушень, використання нових способів вчинення кримінальних правопорушень у кіберпрострі, залучення до злочинної діяльності дедалі більшої кількості осіб, корумпуванням державних чиновників, у тому числі й тих, які покликані боротися зі злочинністю. Відмивання доходів завдає шкоди економічній безпеці фінансової стабільності України. Міжнародний характер цього виду кримінальних правопорушень ускладнює розкриття та розслідування злочинів, тим самим створює «фінансовий ґрунт» злочинним групам (організаціям) для здійснення протиправної, у тому числі й терористичної діяльності.

Усі зусилля, які спрямовані на боротьбу з легалізацією доходів, здобутих злочинним шляхом у кіберпросторі без створення ефективної системи протидії з цим явищем не дають позитивних результатів. Тому протидія легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом,  вимагає вивчення походження та способів поширення цього суспільно-небезпечного явища, а також належного правового забезпечення, відповідно до  міжнародних стандартів.