Порядок впровадження системи комплаєнсу в банку
DOI:
https://doi.org/10.24144/2788-6018.2024.02.49Ключові слова:
система комплаєнсу, банк, внутрішній контроль, нормативне регулювання, моніторинг, звітність, репутація, організація процесуАнотація
В сучасних умовах глобалізації та посиленої конкуренції у фінансовому секторі, запровадження системи комплаєнсу в банку стає надзвичайно актуальним завданням.
Так, як банківські установи є провідними учасниками фінансової системи, їх стабільність має важливе значення для економіки держави. Діяльність банківських установ спрямована на запобігання фінансових злочинів, таких як відмивання грошей та фінансування тероризму, шляхом комплаєнсу, який полягає у перевірці клієнтів, моніторингу фінансових операцій та виявлення підозрілих транзакцій, запобігання криз та фінансових збоїв.
Відповідно до зростаючих вимог регуляторних органів, а також з урахуванням потенційних фінансових ризиків і загроз з боку недобросовісних клієнтів чи злочинних груп, банкам необхідно вдосконалювати свою систему управління ризиками та забезпечувати відповідність усіх операцій законодавству та стандартам. Це створює необхідність у розробці та впровадженні ефективної системи комплаєнсу, що забезпечує дотримання всіх правових та етичних норм у фінансовій діяльності банку, а також вчасного виявлення та запобігання можливим порушенням законодавства та ризикам. В даному контексті вивчення та аналіз процесу впровадження системи комплаєнсу стає важливим завданням, яке вимагає ретельного дослідження та визначення оптимального порядку дій для досягнення успішних результатів у забезпеченні внутрішнього контролю та відповідності в банку.
Система комплаєнсу, або внутрішній контроль, визначається як набір процедур, політик та стандартів, які спрямовані на забезпечення виконання всіх внутрішніх та законодавчих вимог в банку, а також на виявлення, оцінку та управління різноманітними ризиками, пов'язаними з діяльністю банку.
У цьому науковому дослідженні ми розглянемо процес впровадження системи комплаєнсу в банку у контексті вимог нормативного регулювання та міжнародних стандартів, а також дослідимо практичні аспекти її впровадження, включаючи структуру команди комплаєнсу, інструменти моніторингу та звітності, а також вплив системи комплаєнсу на ділову стратегію та репутацію банку. Наше дослідження покладе акцент на важливості правильної організації процесу впровадження системи комплаєнсу для забезпечення довіри клієнтів та збереження стабільності банку в умовах сучасного фінансового середовища.
Посилання
Бавикін К. Комплаєнс при відкритті банківського рахунку в країнах ЄС. Liga Zakon. URL: https://biz.ligazakon.net/analitycs/216363_komplans-pri-vdkritt-bankvskogo-rakhunku-v-kranakh-s.
Калин Р.Ю., Сняданко І.І. Соціально-психологічні умови ефективної діяльності працівників банківських організацій. Науковий вісник Херсонського державного університету. Серія: Психологічні науки. 2018. № 2. Том 2. С. 143-148. URL: https://pj.journal.kspu.edu/index.php/pj/article/view/561.
Ковальчук О. Поняття системи комплаєнс-контроль та особливості управління ризиком комплаєнс у банках України. Молодь і ринок. 2010. № 7-8. С. 153-157. URL: http://nbuv.gov.ua/UJRN/Mir_2010_7-8_35.
Москаленко Н.В. Теоретичні аспекти запровадження комплаєнс-контролю в Україні. Економічний вісник. Серія: Фі-нанси, облік, оподаткування. 2018. № 2. С. 106-112. URL: https://core.ac.uk/download/pdf/268453001.pdf.
Сайт Fidor Bank AG. URL: https://www.hdor.de/psd2-fur-privat-und-geschaeftskunden.
Сайт Monese. URL: https://monese.com/gb/en.
Сайт PKO Bank Polski. URL: https:// www. pkobp. pl/pkobppl-en/international- banking/.
Світлична В.Ю., Овчелупова О.М. Сучасний стан та перспективи запровадження комплаєнс-контролю у діяльність банківських установ. Комунальне господарство міст. 2019. № 153. С. 24-30. URL:http://eprints.kname.edu.ua/55434/1/5474-%D0%A2%D0%B5%D0%BA%D1%81%D1%82%20%D1%81%D1%82%D0%B0%D1%82%D1%82%D1%96-11253-1-10-20191221.pdf.
Хуторна М.Е., Гелеверя В.В. Організація ефективної системи комплаєнс-контролю в банку. Фінансовий простір. 2015. № 2. С. 112-118. URL: http://www.irbis-nbuv.gov.ua/cgi-bin/irbis_nbuv/cgiirbis_64.exe?C21COM=2&I21DBN=UJRN&P21DBN=UJRN&IMAGE_FILE_DOWNLOAD=1&Image_file_name=PDF/Fin_pr_2015_2_15.pdf.
##submission.downloads##
Опубліковано
Номер
Розділ
Ліцензія
Авторське право (c) 2024 А.К. Мулик
Ця робота ліцензується відповідно до Creative Commons Attribution-NonCommercial-NoDerivatives 4.0 International License.